En Clara, hemos alcanzado un hito clave: operamos oficialmente como una Sociedad Financiera de Objeto M煤ltiple (SOFOM). Esta evoluci贸n nos sit煤a bajo la supervisi贸n regulatoria de la Comisi贸n Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) en materia de Prevenci贸n de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD/FT).
馃摌 Consulta oficial: Disposiciones CNBV para SOFOMES (PDF)
Este cambio fortalece la integridad de nuestra plataforma y protege la operaci贸n de todos nuestros clientes mediante procesos de verificaci贸n alineados con los m谩s altos est谩ndares legales en M茅xico.
驴Por qu茅 reforzamos nuestros procesos de identificaci贸n?
Siguiendo las disposiciones de la CNBV (reglas 7陋 y 8陋), estamos obligados a robustecer nuestros expedientes de Conoce a tu Cliente (KYC). Estos pasos tienen tres objetivos principales:
Cumplimiento Normativo: Validar la identidad de nuestros clientes y conservar evidencia legal.
Protecci贸n Operativa: Detectar inconsistencias para evitar riesgos financieros.
Seguridad Nacional: Prevenir el uso de recursos de procedencia il铆cita.
Nuevos mecanismos de verificaci贸n
Dependiendo del perfil de riesgo y tipo de operaci贸n de tu empresa, podr铆amos solicitarte completar alguno de los siguientes pasos:
| Mecanismo | Descripci贸n |
|---|---|
| Validaci贸n Biom茅trica | Reconocimiento facial y pruebas de vida mediante tecnolog铆a segura. |
| Entrevista | Sesi贸n presencial o por videollamada para cotejar documentos clave. |
| Visita Domiciliaria | Verificaci贸n f铆sica del domicilio fiscal u operativo en casos espec铆ficos. |
| Declaraci贸n de Propietario Real | Identificaci贸n de las personas f铆sicas que tienen el control efectivo o beneficio de la empresa (due帽os del 25% o m谩s). |
驴Qu茅 son las Actividades Vulnerables?
Si tu empresa realiza operaciones como arrendamiento, financiamiento o manejo de alto volumen de efectivo, la LFPIORPI (Ley Antilavado) nos obliga a aplicar medidas de Debida Diligencia Reforzada. Esto implica un seguimiento m谩s detallado de las operaciones para garantizar la transparencia total ante las autoridades.
馃摤 驴Tienes dudas?
Nuestro equipo de cumplimiento est谩 disponible para ayudarte y explicarte cualquier detalle adicional.
馃摡 Escr铆benos a: contacto@clara.com
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